警示一：禁止向他人提供个人信息、银行卡和账户
【案件事实】王某明知他人用于电信网络犯罪，为获取非法利益，仍于2022年7月初分别至广东省惠州市、潮汕市等地，先后向他人提供自己名下的中国银行、浦发银行、农业银行的银行卡，并在他人要求下办理期货账户等用于收取电信网络诈骗被害人资金，并获取好处费人民币13,000余元。期间，曾某、周某、李某、汪某因被他人网络诈骗向王某上述银行账户转入共计人民币7.2万元。经查，王某涉案银行账户共计收取第三方资金人民币199万余元。
【案件信息】上海市虹口区人民法院 | (2023)沪0109刑初421号 | 2023.07.10裁判
【判决结果】王某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供支付结算账户等帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。
【法律依据】《刑法》第二百八十七条之二第一款：“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。”
警示二：防范新型AI诈骗
【案件事实1】陕西西安财务人员张女士与老板视频通话，老板要求她立刻转账186万元到一个指定账号。转账之后，张女士按照规定将电子凭证发到了公司财务内部群里。出乎意料的是，群里的老板看到信息后询问她询问这笔资金的来由后才始知遇骗，张女士连忙报警求助，警方立刻对接反诈中心、联系相关银行进行紧急止付，最终保住了大部分被骗资金156万元。
【案件事实2】一家跨国公司香港分部的职员，受邀参加总部首席财务官发起的多人的视频会议。并按照要求，前后转账多次，将2亿港元转账到5个本地银行账户内，其后向总部查询方知受骗。警方调查得知，这起案件中，所谓的视频会议中，只受害者一人为“真人”，其余所谓参会人员，全部是经过AI换脸后的诈骗人员。
【案件来源】央视新闻：防范 “AI换脸” 诈骗，载微信公众号“西安公安”，2024年2月26日，https://mp.weixin.qq.com/s/LV-ZnkBHs2lTVZ8VZj_dtw。
【防骗提示】近年来，随着人工智能技术的进步，一些不法分子开始利用AI技术融合他人面孔和声音，制造非常逼真的合成图像来实施新型网络诈骗，这类骗局常常会在短时间内给被害人造成较大损失。有关专家建议，面对深度伪造的实时视频，可以通过要求对方在脸部面前挥手、捏鼻子、询问仅双方知晓的问题等方式，来验证对方的真实性。
此外，我们应当提高防范意识，避免个人生物信息泄露。首先应该是做好日常的信息安全的保护，加强对人脸、声纹、指纹等生物特征数据的安全防护：另外做好个人的手机、电脑等终端设备的软硬件的安全管理。第二，不要登录来路不明的网站，以免被病毒侵入。第三，对可能进行声音、图像甚至视频和定位采集的应用，做好授权管理。不给他人收集自己信息的机会，也能在一定程度上让AI换脸诈骗远离自己。
警示三：防范使用非正规投资理财APP
【案件事实】2022年4月17日，章某经他人介绍，在国泰君安网络平台上购买了黄金，章某通过平台方提供的信息充值了7000元，三天后该平台便无法再打开。后经章某打印银行流水得知，章某充值的7000元资金系汇款至罗某的中国农业银行账户上。
【案件信息】湖南省双峰县人民法院 | (2023)湘1321民初3351号 | 2023.10.18 裁判
【判决结果】被告罗某系为电信网络诈骗活动提供相关帮助并从中获利的违法犯罪人员，其行为造成原告章某经济损失，除依法承担刑事责任以外，应当就其过错承担赔偿责任。本案中，被告明知他人实施犯罪活动的情况下，仍然提供本人银行卡帮助他人进行转账并从中获利，造成原告损失，被告存在过错，应当与共同侵权人承担连带赔偿责任。
【法律依据】《民法典》第一千一百六十五条第一款：“行为人因过错侵害他人民事权益造成损害的，应当承担侵权责任。”及《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第四十六条：“第四十六条组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担民事责任。 电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者等违反本法规定，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担民事责任。”